עבור רובנו, החיסכון לפנסיה הנו סכום הכסף הגדול ביותר אותו נצבור במהלך חיינו. הרבה כסף… אבל האם אתם באמת יודעים כמה כסף חסכתם עד כה? היכן נמצאים הכספים הצבורים על שמכם? ומה הצפי לקצבת הפנסיה אותה תקבלו בגיל פרישה?
איפה נמצא החסכון הפנסיוני מגיל 22 כשעבדתי ב… ומה קרה עם ביטוח המנהלים שפתחו לי לראשונה בגיל 26?
לא יודעים? ברוכים הבאים למסלקה הפנסיונית – המערכת שתענה לכם על כל השאלות האלה ותוודא שאתם מקבלים את כל מה שמגיע לכם.
מסלקה פנסיונית בישראל
מסלקה היא מערכת תיווך פיננסית שמאפשרת העברת כספים בין גופים שונים. בישראל, המסלקה הפנסיונית https://www.swiftness.co.il היא מערכת דיגיטלית המחוברת לכל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות התגמולים וקרנות ההשתלמות, שבאמצעותה יכול כל אדם שחוסך לפנסיה לקבל תמונת מצב פנסיוני מלאה: באילו גופים ובאיזה חשבונות/פוליסות יש לו כספים, סכום הכסף שנצבר בחסכונות השונים, ההפקדות שלי, כיסויים למקרה מוות ונכות, תחזית לגיל קצבה ועוד.
בעת הגשת בקשה במערכת, היא נשלחת בו זמנית לכלל הגופים הרלוונטיים בישראל: חברות הביטוח, קופות הגמל וקרנות פנסיה, אשר מחויבים בהחזרת תשובה מהירה (מקסימום 3 ימי עסקים, אך מניסיוננו זה בדרך כלל מהיר יותר).
מהם היתרונות של השימוש במסלקה פנסיונית?
ריכוז מידע
במקום לפנות לכל חברת ביטוח או בית השקעות בנפרד, ניתן לקבל דרך המסלקה תמונת מצב מלאה ועדכנית של כל החסכונות הפנסיוניים במקום אחד.
חיסכון בזמן
קבלת המידע מהמסלקה היא תהליך מהיר וקל, וחוסכת זמן רב בהשוואה לפניה לכל גוף בנפרד.
שקיפות
המסלקה מאפשרת שקיפות מלאה לגבי כל החסכונות הפנסיוניים, וכך ניתן לקבל החלטות מושכלות יותר בנוגע לניהולם.
ביצוע פעולות
ניתן לבצע דרך המסלקה פעולות שונות, כגון העברת כספים בין מוצרים פנסיוניים שונים, עדכון פרטים אישיים ועוד.
שירות ללא עלות
השימוש בשירותי המסלקה הבסיסיים הוא ללא עלות.
מי יכול לקבל מידע מהמסלקה הפנסיונית?
כל אדם פרטי בישראל יכול לקבל מידע מהמסלקה הפנסיונית, בין אם הוא מועסק, עצמאי, פנסיונר או סטודנט.
ובנוסף, כל סוכן או יועץ פנסיוני שנרשם באתר.
ניתן לקבל מידע מהמסלקה הפנסיונית דרך אתר האינטרנט של המסלקה, או באמצעות סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני מורשה.
מהם סוגי המידע שניתן לקבל מהמסלקה הפנסיונית?
ניתן לקבל מהמסלקה מידע על כלל המוצרים הפנסיוניים הרשומים על שם האדם:
- סכומי הכסף הצבורים בכל מוצר,
- תשואות,
- דמי ניהול,
- כיסויים ביטוחיים, ועוד.
אילו פעולות ניתן לבצע באמצעות המסלקה הפנסיונית?
ניתן לבצע באמצעות המסלקה פעולות שונות, כגון:
- עדכון פרטים אישיים
- ביטול ייפוי כוח עבור סוכן
- העברת כספים בין מוצרים פנסיוניים
- שינוי מסלול החיסכון
- משיכת כספים
- קבלת דוח מסלקה מפורט
חשוב לציין:
השימוש בשירותי המסלקה הפנסיונית כפוף לתנאים ולהוראות המפורטות באתר האינטרנט של המסלקה. מומלץ מאוד להתייעץ עם סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני מוסמך לפני ביצוע פעולות באמצעות המסלקה.
המסלקה הפנסיונית לא אוספת מידע מהבנק שלכם. לא ניתן לקבל דרכה מידע על העו"ש ועל פיקדונות המצויים בבנקים השונים.
לסיכום, מומלץ שתכירו את אתר המסלקה ותלמדו להשתמש בו באופן עצמאי. השימוש במסלקה פשוט, קל ומהיר, וחוסך זמן רב ומאמץ.
אם משהו לא ברור לכם ואתם רוצים ייעוץ ראשוני ללא עלות כדי לקבל תשובות, צוות "הבית לגיל השלישי" כאן לשירותכם.
אפשר לפנות בטופס צור קשר.
רוצים לדעת עוד?
